Ustawa o przejrzystości nie jest biletem do unikania sankcji

W zeszłym tygodniu demokratyczna senator Elizabeth Warren zasugerowała na X, że Ustawa o przejrzystości rynku aktywów cyfrowych, przynajmniej w obecnej wersji, jest "biletem do unikania sankcji", dołączając do małego, ale głośnego grona krytyków wyrażających obawy dotyczące wpływu, jaki ta oczekiwana legislacja może mieć na bezpieczeństwo narodowe. Ponieważ część krytyki pochodzi od osób, które spędziły czas w obszarze sankcji i bezpieczeństwa narodowego, ich pytania dotyczące potencjalnych luk w egzekwowaniu zasługują na staranne rozważenie.

Pozwólcie, że wyjaśnię. Ustawa o przejrzystości nie jest, jak powiedziała senator Warren, biletem do unikania sankcji. Jest to sposób na zatrzymanie unikania sankcji i to na dużą skalę, ponieważ projekt ustawy opiera się bezpośrednio na narzędziach, które już przynoszą rezultaty w terenie.

Ironią jest to, że niektórzy krytycy ustawy wskazali na niedawne doniesienia Wall Street Journal dotyczące giełdy CoinEx w Hongkongu jako dowód na ryzyko. CoinEx jest w rzeczywistości przykładem, jak wykorzystać publiczny rejestr do śledzenia, namierzania i zakłócania działalności państw narodowych.

Śledczy prześledzili transakcje o wartości około 3,84 miliarda dolarów związane z Iranem, łącząc portfele kontrolowane przez irański bank centralny z sankcjonowanymi sieciami wojskowymi oraz z funduszami skradzionymi osobno przez hakerów z Korei Północnej. Taki poziom szczegółowości jest dziś możliwy do poznania, ponieważ miał miejsce na publicznej blockchainie, tej samej widoczności, którą krytycy traktują jako ryzyko.

Co zawiera Ustawa o przejrzystości

Ustawa zawiera prawie dwadzieścia różnych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, sankcji i uprawnień organów ścigania.

W obecnej wersji projektu ustawy dostawcy usług aktywów cyfrowych po raz pierwszy zostają w pełni objęci Ustawą o tajemnicy bankowej, z wymaganiami dotyczącymi ocen ryzyka, kontroli wewnętrznych, oficerów ds. zgodności, szkoleń, audytów i raportowania podejrzanej działalności.

Wymiana informacji w czasie rzeczywistym między giełdami a organami ścigania zostaje zapisana w przepisach jako uznawana praktyka — model sieci Beacon dotyczący interwencji, zajęcia i zakłócania w czasie rzeczywistym — zastępując dobrowolną koordynację branżową standardem prawnym.

Niezależna grupa robocza zostaje zobowiązana do opracowania narzędzi opartych na sztucznej inteligencji w celu wykrywania i zakłócania finansowania terroryzmu oraz prania pieniędzy na rynkach aktywów cyfrowych. Operatorzy kiosków muszą zmierzyć się z przypinaniem portfeli, okresami wstrzymania i limitami transakcji dziennych dla nowych użytkowników, w połączeniu z wymaganiami dotyczącymi inteligencji blockchain, aby złapać oszustów, zanim środki opuszczą platformę.

Departament Skarbu zyskuje wyraźne uprawnienia do działania przeciwko jurysdykcjom, które są głównym źródłem prania pieniędzy, przerywając nielegalne przepływy na poziomie krajowym, zamiast ścigać je transakcja po transakcji.

Prawo dotyczące zatrzymywania aktywów cyfrowych daje dostawcom usług aktywów cyfrowych i emitentom stablecoinów wyraźne uprawnienia do zatrzymywania i, w razie potrzeby, zamrażania funduszy związanych z podejrzaną działalnością, z możliwością przedłużenia okresu wstrzymania, przy zachowaniu wszystkich istniejących obowiązków raportowania i uprawnień sankcyjnych.

Deweloperzy non-custodial, którzy nigdy nie dotykają funduszy użytkowników, zyskują wyraźną ochronę prawną na mocy Ustawy o regulacyjnej pewności blockchain, przepisu w ramach Ustawy o przejrzystości, jednocześnie wyraźnie zachowując możliwość organów ścigania do postawienia zarzutów o spisek związany z praniem pieniędzy przeciwko każdemu, kto świadomie ułatwia transfer dochodów z przestępstw, niezależnie od tego, czy jest to custodian, czy nie.

Jednym z głównych celów Ustawy o przejrzystości było zaoferowanie amerykańskim firmom kryptograficznym wytycznych, których potrzebują, aby działać bezpiecznie i legalnie, a tym samym zatrzymać budowniczych w Stanach Zjednoczonych. Utrzymując budowniczych tutaj, zamiast wypychać ich za granicę, utrzymujemy ich w ramach Ustawy o tajemnicy bankowej, w amerykańskich sądach i w zasięgu amerykańskich organów ścigania. Deweloper, który buduje oprogramowanie niezgodne z przepisami za granicą, jest znacznie trudniejszy do przymuszenia, wezwania do sądu lub pociągnięcia do odpowiedzialności niż ten, który działa zgodnie z tym statutem w kraju.

Wiele napisano o organizacjach ścigania sprzeciwiających się Ustawie o przejrzystości. Trzy główne, Krajowa Organizacja Czarnych Szefów Policji, Szeryfowie Wielkich Powiatów Ameryki oraz Stowarzyszenie Funkcjonariuszy Federalnych, zamiast tego wyraziły poparcie, wskazując na objęcie Ustawą o tajemnicy bankowej, uprawnienia sankcyjne i uprawnienia do zatrzymywania transakcji jako przepisy, które mają największe znaczenie dla śledczych.

Oczywiście, kryptowaluty, blockchain i AI są wykorzystywane przez nielegalnych aktorów. Złe podmioty zawsze były wczesnymi użytkownikami transformacyjnych technologii, od telegrafu po internet i szyfrowane wiadomości. Rozwiązaniem na przestępcze nadużywanie technologii nie jest zakazywanie ani tłumienie technologii. Chodzi o to, aby ją wykorzystać i wykorzystać mądrze. Chodzi o zapewnienie prawnej przejrzystości tym, którzy budują i korzystają z technologii.

Musimy być o krok przed nielegalnymi aktorami, wykorzystując te same innowacje, które oni wykorzystują do złych celów, do dobrych, niezależnie od tego, czy oznacza to wymianę informacji w czasie rzeczywistym między giełdami a organami ścigania, czy prawo dotyczące zatrzymywania aktywów cyfrowych, które pozwala emitentom działać w przypadku nielegalnych funduszy w ciągu godzin, a nie lat. Ustawa o przejrzystości nie jest biletem do unikania sankcji. Zapewnia prawne wytyczne dla budowniczych i daje organom ścigania narzędzia do zatrzymywania złych aktorów nadużywających transformacyjnej technologii.

Zastrzeżenie: Niniejsze treści mają wyłącznie charakter informacyjny i służą celom promocyjnym. Nie stanowią porady finansowej, inwestycyjnej, prawnej ani podatkowej. Wszelkie wydarzenia, nagrody, wydarzenia online oraz powiązane z nimi informacje nie stanowią rekomendacji, zachęty ani zaproszenia do kupna, sprzedaży, handlu lub dokonywania innych transakcji na aktywach cyfrowych ani do korzystania z jakichkolwiek usług. Kryptowaluty cechują się wysoką zmiennością i mogą prowadzić do utraty środków. Usługi WEEX oraz wydarzenia online mogą nie być dostępne we wszystkich regionach i podlegają obowiązującym przepisom prawa, regulacjom oraz wymogom kwalifikacyjnym. Użytkownik ponosi odpowiedzialność za zapewnienie zgodności korzystania z usług WEEX z lokalnymi przepisami prawa oraz za staranną ocenę ryzyka przed podjęciem jakichkolwiek działań związanych z kryptowalutami.