Kolumbia aktualizuje kontrole przeciwko praniu pieniędzy, jak to wpływa na kryptowaluty?

• Wpływ jest wyraźny na ekosystem, szczególnie w obszarze wymiany fiat-kryptowaluty.
• Narzędzia kontrolne SFC nie stanowią zakazu używania kryptowalut.

Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) wprowadziła aktualizację swoich narzędzi nadzoru w Systemie Zarządzania Ryzykiem Prania Pieniędzy i Finansowania Terroryzmu (SARLAFT). Organ wprowadził zautomatyzowane wytyczne skierowane do tradycyjnych instytucji bankowych, które bezpośrednio wpłyną na operacyjność rynku kryptowalut w tym kraju.

Środek ten zwiększy sztywność w transferach pieniędzy fiat związanych z kupnem i sprzedażą bitcoinów (BTC) oraz innych aktywów kryptograficznych.

Głównym powodem tej aktualizacji są rosnące międzynarodowe naciski oraz potrzeba przyjęcia globalnych zaleceń Grupy Specjalnej ds. Prania Pieniędzy (GAFI). Organ międzynarodowy wymaga od państw ścisłej kontroli nad ruchem aktywów w środowisku cyfrowym, co zmusza kolumbijskie banki do wzmocnienia procesów nadzoru nad sektorem.

Jak wskazuje SFC, te aktualizacje są skierowane do nadzorowanych podmiotów, w szczególności do oficerów ds. zgodności oraz pracowników odpowiedzialnych za zarządzanie ryzykiem, a także do innych obszarów nadzorowanych przez SFC.

Sytuacja ta zaostrza się po zakończeniu testów pilotażowych regulacyjnego sandboxu w lipcu 2024 roku, gdzie tradycyjny sektor finansowy po raz pierwszy w kontrolowany sposób interagował z autoryzowanymi platformami wymiany aktywów cyfrowych.

Najbardziej bezpośredni wpływ na użytkowników i firmy z sektora przejawia się w większej sztywności w ramach wjazdów i wyjazdów pieniędzy fiat do ekosystemu kryptowalut.

Tradycyjne banki, zgodnie z nowymi wskaźnikami SFC, będą monitorować transfery bankowe kierowane do lub z giełd bitcoinów. Może to potencjalnie prowadzić do zwiększenia blokad prewencyjnych kont bankowych oraz zamrożenia funduszy, jeśli osoby fizyczne lub prawne nie uzasadnią w pełni pochodzenia i celu swoich kapitałów.

Jest to istotne, biorąc pod uwagę, że Kolumbia zajmuje 29. miejsce w Globalnym Rankingu Przyjęcia aktywów cyfrowych opracowanym przez firmę Chainalysis, a także jest piątym co do wielkości rynkiem kryptowalut w Ameryce Łacińskiej, jak informuje CriptoNoticias. To pokazuje, że ekosystem kryptowalut w kraju kawowym jest aktywny i rosnący.

Z drugiej strony, międzynarodowa presja GAFI wymusza przyjęcie tzw. Zasady Podróży. Dlatego platformy wymiany, które chcą działać w formalności lub utrzymywać sojusze z tradycyjnymi instytucjami bankowymi, będą musiały obowiązkowo zbierać dane zleceniodawców i beneficjentów każdej transakcji aktywów cyfrowych.

Dodatkowo, firmy będą zobowiązane do wdrożenia zaawansowanych narzędzi audytowych do śledzenia przejrzystości operacji finansowych swoich klientów, biorąc pod uwagę, że w Kolumbii ponad 100 sklepów akceptuje BTC jako środek płatniczy.

Chociaż nowe narzędzia kontrolne SFC nie stanowią bezpośredniego zakazu używania kryptowalut, tworzą scenariusz tarcia dla uczestników rynku.

Handel peer-to-peer (P2P) oraz arbitraż bez ścisłych procesów weryfikacji tożsamości zobaczą znacznie bardziej restrykcyjny krajobraz do działania w lokalnym systemie finansowym, ponieważ banki będą miały prawo klasyfikować te transakcje jako operacje wysokiego ryzyka.

W dłuższej perspektywie inwestycje w departamenty zgodności mogą stworzyć barierę wejścia dla nowych konkurentów fintech w kraju, ograniczając rynek formalny do kilku graczy z odpowiednimi możliwościami finansowymi.

Mimo wszystko, regulacje superintendencji wyznaczają kierunek, który można uznać za krok w stronę dyskusji nad kompleksową ustawą w Kongresie Kolumbii, której ostatecznym celem byłoby, aby ekosystem walut cyfrowych działał w sposób symetryczny według tych samych parametrów nadzoru stosowanych w tradycyjnym systemie finansowym.

W rzeczy samej, presja na ustanowienie norm dotyczących użycia bitcoina w Kolumbii rośnie, ponieważ w tym kraju około 6 milionów osób już korzysta z platform związanych z kryptowalutami, zgodnie z danymi Kolumbijskiej Izby Handlu Elektronicznego.

Dzięki nowym narzędziom SFC ustanawia bardziej kompleksową kontrolę finansową, która, nawet pośrednio, wpływa na ekosystem kryptowalut w Kolumbii. Stąd do formalnej regulacji jeszcze daleko. Ale wszystko wydaje się zmierzać w kierunku przyspieszenia legislacji i regulacji, które ostatecznie pozwolą na rozwój sektora, który przyszedł, aby pozostać w kraju kawowym.

Zastrzeżenie: Niniejsze treści mają wyłącznie charakter informacyjny i służą celom promocyjnym. Nie stanowią porady finansowej, inwestycyjnej, prawnej ani podatkowej. Wszelkie wydarzenia, nagrody, wydarzenia online oraz powiązane z nimi informacje nie stanowią rekomendacji, zachęty ani zaproszenia do kupna, sprzedaży, handlu lub dokonywania innych transakcji na aktywach cyfrowych ani do korzystania z jakichkolwiek usług. Kryptowaluty cechują się wysoką zmiennością i mogą prowadzić do utraty środków. Usługi WEEX oraz wydarzenia online mogą nie być dostępne we wszystkich regionach i podlegają obowiązującym przepisom prawa, regulacjom oraz wymogom kwalifikacyjnym. Użytkownik ponosi odpowiedzialność za zapewnienie zgodności korzystania z usług WEEX z lokalnymi przepisami prawa oraz za staranną ocenę ryzyka przed podjęciem jakichkolwiek działań związanych z kryptowalutami.